Compliance, CDD analisten, Quality Checkers of Complaince officers

Steeds vaker hebben wij vacatures openstaan voor CDD-functies, zoals de CDD Analisten en ervaren CDD Analisten rol, Quality Checker of compliance officers. CDD staat voor Customer Due Diligence. Maar wat houdt dat nu precies in en waarom is deze functie zo belangrijk?

Bij Customer Due Diligence (CDD) draait alles om het kennen of leren kennen van je klanten. Als CDD analist doe je bijvoorbeeld onderzoek naar fraude, als een soort van financieel rechercheur. Het is in alle compliance rollen belangrijk dat jij als financieel professional weet wat er bij jouw klant speelt. Alleen dan kan de bank goed inschatten of een klant risico’s met zich meebrengt. Heeft de bank dit niet goed in kaart? Dan komt de integriteit in gevaar.

Know your customer

Customer Due Diligence staat ook wel bekend als Know Your Customer (KYC). Elke bank bedoelt met deze benamingen hetzelfde. CDD op de juiste manier toe passen is van essentieel belang, om te voorkomen dat financiële instellingen worden misbruikt voor verkeerde doeleinden. Voorbeelden zijn fraude en witwassen.
Door onderzoek te doen naar de klanten, kunnen financiële instellingen ervoor zorgen dat de integriteit geen gevaar loopt.

Wwft

Elke organisatie bepaalt zelf haar CDD-beleid, dit beleid is altijd gebaseerd op de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft). Normen rondom CDD zijn niet alleen relevant voor de integere bedrijfsvoering van de organisaties als geheel, maar ook voor het bestrijden van twee specifieke risico’s: witwassen en terrorismefinanciering. Het is op dit moment voor financiële instellingen nog steeds lastig om dit te bestrijden. Door nieuwe ontwikkelingen, zoals het ontstaan van cryptovaluta (bijvoorbeeld bitcoins), is het voor banken lastig om te controleren welke transacties er met deze ‘geldsoort’ gedaan worden.

In de afgelopen jaren deelde De Nederlandsche Bank bijna twintig straffen uit, omdat bepaalde zaken rondom CDD niet op orde waren. O.a. banken kregen forse boetes opgelegd die opliepen in miljoenen euro’s. In de meeste gevallen ging het om criminelen die geld via Nederlandse bankrekeningen wegsluisde naar buitenlandse rekeningen of doeleinden. Er is daarom een te kort aan CDD analisten die controles uitvoerde voor deze klanten.

Daarom is het voor financiële organisaties van groot belang dat CDD goed is geïntegreerd in het bedrijf. Daardoor is er meer vraag ontstaan naar (ervaren) CDD analisten, Quality checkers en Compliance officers.

Ben jij toe aan een nieuwe uitdaging als CCD’er? Heb jij al een aantal jaren ervaring? Wacht dat niet langer en bekijk hieronder onze actuele vacatures. Heb je nog geen ervaring als CDD analist? Dan biedt onze FBD Academie CDD opleidingen, waaronder een introductie met CDD.