FBD actueel

Wat betekent CDD?

CDD

Customer Due Diligence (CDD) is in de kern een integriteitsonderzoek. Als CDD analist doe je onderzoek

naar natuurlijke personen (NP) zoals jij en ik. Deze individuen kunnen zowel persoonlijk als zakelijk actief

zijn in het bedrijfsleven. Onderzoek naar deze NP vindt veelal plaats binnen financiële instellingen zoals

banken, verzekeraars, trustkantoren, etc. Zij hebben het plicht bij wet om goed in kaart te brengen wie

hun klanten zijn (KYC) en wat ze doen met de producten die ze afnemen.

 

Door CDD onderzoek te doen probeer je uit te sluiten dat je klanten zich met schimmige zaken bezig wat

houden die wet en regelgeving ondermijnen door geld te willen witwassen, belasting te willen

ontduiken, frauduleuze constructies, etc. na te jagen uit persoonlijk gewin.

 

Maatschappelijk betrokken

In de afgelopen decennia heeft de Financiële Economische Criminaliteit (FEC) wereldwijd een enorme

vlucht genomen. In Nederland alleen al is er in 2021 naar schatting voor circa € 13 miljard witgewassen,

dit cijfer is slechts een deel van de totale omvang die personen en bedrijven jaarlijks witwassen. Met

andere woorden de werkelijke omvang is vele malen groter.

Wat zegt dit over het maatschappelijk klimaat waarin wij leven? En wat betekent dit voor onze jongere

generaties? Het systeem is gaandeweg ontspoord. Daarom is in 2008 de Wet ter voorkoming van

witwassen en financiering van terrorisme aangenomen, kortom de Wwft.

 

Wwft

De Wwft is een afgeleide van de FATF. De FATF is een intergouvernementele organisatie die in 1989 op

initiatief van de G7 is opgericht om beleid te ontwikkelen ter bestrijding van het witwassen van geld. In

2001 werd het mandaat uitgebreid met terrorismefinanciering.

De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn in Nederland de

toezichthoudende organen.

 

Enthousiast

Wil je meer weten over deze functie of de wereld van fraudebestrijding?

Neem contact op met onze accountspecialist Frieke

Mail naar: f.vanderwal@fbd.nl   Of bel naar: 0682042568

Deel dit in je netwerk
WhatsApp
LinkedIn
Email
Facebook
Twitter
Nieuwsbrief

Wil je op de hoogte blijven van het laatste nieuws of interessante blogs? Meld je dan aan voor onze nieuwsbrief.

Ook interessant

Kennismiddag Stikstof

“Trots op FBD” – algemeen directeur Brigitte Pouwels

“Elkaar recht in de ogen kijken, maakt het verschil” – Menno Maass

“FBD biedt toekomst vaste keuze” – Saiomarah de Rijp

FBD & Agriterra – Samen werken aan sustainable economic development

Aanmelden

Voor Wat betekent CDD?

Plan een belafspraak

Laat je gegevens achter en
wij bellen je z.s.m. terug.

Neem contact op

Laat een bericht achter