CDD
Customer Due Diligence (CDD) is in de kern een integriteitsonderzoek. Als CDD analist doe je onderzoek
naar natuurlijke personen (NP) zoals jij en ik. Deze individuen kunnen zowel persoonlijk als zakelijk actief
zijn in het bedrijfsleven. Onderzoek naar deze NP vindt veelal plaats binnen financiële instellingen zoals
banken, verzekeraars, trustkantoren, etc. Zij hebben het plicht bij wet om goed in kaart te brengen wie
hun klanten zijn (KYC) en wat ze doen met de producten die ze afnemen.
Door CDD onderzoek te doen probeer je uit te sluiten dat je klanten zich met schimmige zaken bezig wat
houden die wet en regelgeving ondermijnen door geld te willen witwassen, belasting te willen
ontduiken, frauduleuze constructies, etc. na te jagen uit persoonlijk gewin.
Maatschappelijk betrokken
In de afgelopen decennia heeft de Financiële Economische Criminaliteit (FEC) wereldwijd een enorme
vlucht genomen. In Nederland alleen al is er in 2021 naar schatting voor circa € 13 miljard witgewassen,
dit cijfer is slechts een deel van de totale omvang die personen en bedrijven jaarlijks witwassen. Met
andere woorden de werkelijke omvang is vele malen groter.
Wat zegt dit over het maatschappelijk klimaat waarin wij leven? En wat betekent dit voor onze jongere
generaties? Het systeem is gaandeweg ontspoord. Daarom is in 2008 de Wet ter voorkoming van
witwassen en financiering van terrorisme aangenomen, kortom de Wwft.
Wwft
De Wwft is een afgeleide van de FATF. De FATF is een intergouvernementele organisatie die in 1989 op
initiatief van de G7 is opgericht om beleid te ontwikkelen ter bestrijding van het witwassen van geld. In
2001 werd het mandaat uitgebreid met terrorismefinanciering.
De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) zijn in Nederland de
toezichthoudende organen.
Enthousiast
Wil je meer weten over deze functie of de wereld van fraudebestrijding?
Neem contact op met onze accountspecialist Frieke
Mail naar: f.vanderwal@fbd.nl Of bel naar: 0682042568
